צוואה לילד עם מוגבלות
תכנון עיזבון שידאג לו לכל החיים

נאמנות (Trust) ייעודית: המנגנון המרכזי לתכנון עיזבון לילד עם מוגבלות. הכספים מועברים לנאמן שמנהל אותם לטובת הילד — ללא רישום בשמו, ולכן ללא פגיעה בזכאות לגמלאות.

הוראות ספציפיות בצוואה: ניתן לפרט בצוואה ייעודים ספציפיים לכספים — טיפול רפואי, פעילויות שיקומיות, נסיעות, דיור. ככל שההוראות ברורות יותר — כך הנאמן יכול לפעול בהתאם לרצון ההורים.

מינוי אפוטרופוס מראש: ניתן לציין בצוואה מי יבקש למנות כאפוטרופוס לילד לאחר מות ההורים. ההמלצה החזקה היא לפנות לבית משפט למינוי פורמלי עוד בחיי ההורים — כדי להבטיח המשכיות.

תשלום מדורג מהנאמנות: במקום להעביר סכומים גדולים בבת אחת — הנאמן משלם לפי צרכים ממשיים. זה מגן על הכסף, שומר על זכאות לגמלאות ומונע ניצול.

קרן לטובת הילד: ניתן להקים קרן שאליה יתרמו גם אחים ובני משפחה אחרים, בנוסף לעיזבון ההורים — כדי להבטיח מימון לאורך שנים רבות.

ייעוץ מומחה — קריטי: כל מקרה שונה. סוג המוגבלות, הגמלאות הנוכחיות, הנכסים ומבנה המשפחה — כולם משפיעים על התכנון הנכון. ייעוץ עם עורך דין שמתמחה בתחום הוא הצעד הראשון החיוני.