ייעוץ ראשוני ללא עלות — ניסיון מ-2014
צוואה עם נאמן — מתי כדאי ומה הנאמן עושה
מינוי נאמן בצוואה מבטיח שרצון המצווה יבוצע כהלכה — גם כאשר יש יורשים קטינים, נכסים מורכבים, או חשש לסכסוכים. עו"ד לירון יצחק אלמליח מסביר מתי כדאי למנות נאמן ואיך לנסח הוראות נאמנות נכונות.
מתי כדאי למנות נאמן בצוואה
יורשים קטינים או חסרי כשירות — כאשר היורשים הם ילדים שטרם בגרו, או מי שאינו יכול לנהל נכסים באופן עצמאי, מינוי נאמן מבטיח שהנכסים ינוהלו נכון ויועברו ליורש בעת המתאימה — למשל, בהגיעו לגיל 25 או עם סיום לימודיו.
עיזבון מורכב — עסק פעיל, נדל"ן מרובה, תיק השקעות, או נכסים בחו"ל דורשים ניהול שוטף ומקצועי לאחר הפטירה. נאמן בעל ניסיון עסקי או משפטי יכול לשמור על ערך הנכסים ולמנוע הפסדים בתקופת המעבר.
חשש לסכסוכים בין יורשים — כאשר קיים חשש לחילוקי דעות בין היורשים, נאמן ניטרלי ומקצועי יכול לנהל את העיזבון ביעילות ולמנוע את הצורך בהתערבות בית המשפט בכל החלטה קטנה.
העברה מותנית — כאשר המצווה רוצה שהנכסים יועברו בתנאים מסוימים (מימון לימודים, תמיכה בן זוג לכל חייו, תנאי שימוש בנכס), הנאמן אחראי לוודא שהתנאים מתקיימים לפני ולאחר ההעברה.
תפקיד הנאמן וסמכויותיו
ניהול ושמירה על נכסים — הנאמן מחויב לשמור על נכסי העיזבון, לדאוג לביטוחם, לתחזוקתם ולגביית הכנסות מהם (שכירות, דיבידנדים). הוא פועל כמנהל נאמן שאינו יכול להפיק טובת הנאה אישית מהנכסים שבניהולו.
פירוק חובות ותשלומים — הנאמן אחראי לאתר ולפרוע את חובות המצווה מנכסי העיזבון לפני חלוקת היתרה ליורשים. הוא מנהל את ההתחשבנות מול הנושים ומגיש דוחות לבית המשפט ולמוטבים לפי הנדרש.
השקעה וניהול כספים — הנאמן רשאי ומחויב להשקיע את כספי העיזבון בהשקעות סבירות בהתאם לחוק ולהוראות הצוואה. הוא נושא באחריות אישית אם פעל ברשלנות ופגע בשווי העיזבון.
חלוקה ליורשים — בסיום תפקידו, הנאמן מעביר את הנכסים ליורשים בהתאם להוראות הצוואה, תוך הגשת דוח סופי הכולל פירוט כל הפעולות שביצע ואת חשבון הנאמנות. עו"ד לירון יצחק אלמליח מלווה הן את המצווה בניסוח הצוואה והן את הנאמן לאורך כל תקופת הנאמנות.
שאלות נפוצות — נאמן עיזבון בצוואה
כל מה שרציתם לדעת על מינוי נאמן בצוואה בדין הישראלי
רוצים לכלול נאמן בצוואה? נייעץ לכם
ייעוץ ראשוני ללא עלות — ניסיון מ-2014